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銀發(fā)[2020]105號        2020-05-13

中國人民銀行石家莊中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行；各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，推進(jìn)大額現(xiàn)金管理工作，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《現(xiàn)金管理暫行條例》等法律法規(guī)，人民銀行決定在河北省、浙江省、深圳市開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

—、試點(diǎn)意義

近年來，多元化支付體系快速發(fā)展。為構(gòu)建和諧流通環(huán)境，降低社會現(xiàn)金流通總成本并防控風(fēng)險(xiǎn)，有必要強(qiáng)化大額現(xiàn)金管理，提高現(xiàn)金服務(wù)水平，加強(qiáng)公眾大額用現(xiàn)引導(dǎo)。鑒于各地經(jīng)濟(jì)金融情況各異，部分地區(qū)先行先試是當(dāng)前形勢下推進(jìn)大額現(xiàn)金管理的有效路徑，有助于在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下驗(yàn)證最佳的操作方案，逐步推廣合理用現(xiàn)理念，為建立大額現(xiàn)金管理長效機(jī)制奠定基礎(chǔ)。

二、總體安排

試點(diǎn)為期2年，先在河北省開展，再推廣至浙江省、深圳市。

（一）落地實(shí)施階段（2021年6月底前）。人民銀行石家莊中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行（以下統(tǒng)稱試點(diǎn)行）、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照《大額現(xiàn)金管理先行先試方案》（見附件）統(tǒng)籌推進(jìn)試點(diǎn)各項(xiàng)工作。其中：2020年6月底前，試點(diǎn)行、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)備，人民銀行石家莊中心支行、河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)接口準(zhǔn)備（接口規(guī)范另行發(fā)送）；自2020年7月起，河北省開展試點(diǎn)；2020年9月底前，人民銀行杭州中心支行、深圳市中心支行和浙江省、深圳市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)接口準(zhǔn)備（接口規(guī)范另行發(fā)送）；自2020年10月起，浙江省、深圳市開展試點(diǎn)。

（二）評估總結(jié)階段（2021年7月至2022年初）。試點(diǎn)行評估上報(bào)本地試點(diǎn)情況。人民銀行總行組織開展第三方評估。

三、工作要求

（—）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。

大額現(xiàn)金管理點(diǎn)多面廣，情況復(fù)雜。人民銀行總行成立以行領(lǐng)導(dǎo)為組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，成員包括貨幣金銀、反洗錢、法律、新聞宣傳、科技、支付結(jié)算等部門負(fù)責(zé)人，統(tǒng)籌推進(jìn)試點(diǎn)工作。試點(diǎn)行要建立相應(yīng)工作機(jī)制，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。

（二）細(xì)化方案，加強(qiáng)落實(shí)。

試點(diǎn)行要根據(jù)《大額現(xiàn)金管理先行先試方案》制定本地試點(diǎn)細(xì)則，報(bào)總行審定后實(shí)施。加強(qiáng)與當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，共同推動試點(diǎn)工作。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真理解試點(diǎn)要求，督促試點(diǎn)地區(qū)所屬機(jī)構(gòu)按照試點(diǎn)行部署開展試點(diǎn)工作。

（三）加強(qiáng)宣傳，提升服務(wù)。

試點(diǎn)行要結(jié)合本地試點(diǎn)實(shí)際情況，參考《大額現(xiàn)金管理先行先試政策解讀》（見人民銀行官方網(wǎng)站）制定本地宣傳解讀材料，向社會公布。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要督促試點(diǎn)地區(qū)所屬機(jī)構(gòu)在試點(diǎn)行指導(dǎo)下做好宣傳工作，積極引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)，提升大額現(xiàn)金服務(wù)水平。

（四）做好信息報(bào)送和管理工作。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要配合開展系統(tǒng)建設(shè)工作，整合、歸集大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，向試點(diǎn)行大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)報(bào)送信息。同時強(qiáng)化反洗錢報(bào)送中大額現(xiàn)金相關(guān)字段填報(bào)（填報(bào)要求另行發(fā)送），協(xié)同做好大額現(xiàn)金管理與反洗錢工作。試點(diǎn)行、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格管理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息，加強(qiáng)個人信息保護(hù)，確保信息安全。

（五）切實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)。

試點(diǎn)行要制定本地應(yīng)急處置預(yù)案，加強(qiáng)監(jiān)測與統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，做好現(xiàn)金分析與現(xiàn)金供應(yīng)工作，確保試點(diǎn)工作平穩(wěn)有序進(jìn)行。

請?jiān)圏c(diǎn)行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)辦理人民幣現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的地方性金融機(jī)構(gòu)。

                                                                  中國人民銀行

2020年5月13日

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